2014-05-01陳姿伊是精算師入門級 不是CFA 智障的我也想自修不去補習 考考看一級CFA入門級ㄟ 等最終目標長榮大學醫學類科完成再說

40歲悲慘人生

什麼是CFA？

特許財務分析師(Chartered Financial Analyst，簡稱CFA)，由美國 Global Investment Association CFA Institute機構，簡稱 CFAI 來進行資格評審與認定，CFAI 是美國最主要從事證券分析，投資管理和其他相關投資決策的研究機構，透過由CFAI 主辦的投資專業證照考試方式的來認定。自1963年頒發第一張CFA證書後，至今全球已有近8萬人領有該證照，特許財務分析師 (CFA) 即迅速成為一種國際通行的金融投資從業人員之專業資格認證。 每一年全球有超過100個國家的財金專業人士，超過十萬人參加CFA認證考試，它已經成為全球公認最具權威與公信力的金融分析領域的專業證照，也是作為衡量能力與專業化程度的標準。 在亞洲國家中，包含台灣、中國大陸、香港、新加坡、南韓，有愈來愈多的人投考CFA。在台灣，知名的外資分析師有一半以上已取得該證照，資產管理界及各大金融機構在徵才時也已經將有無具備CFA證照資格做為加分及優先錄取的條件之一。 所以，CFA是一張門檻極高的高階證照，同時也是成為高階經理人的跳板。

CFA考試介紹

(一)考試相關訊息

報考資格 1. 大學畢業者，有大學學歷和學士學位即可報名。 2.大學應屆畢業生，大四即可報考CFA。 3. 專科學歷，另有兩年工作經驗(不限於財經相關)。 4. 高中高職學歷，另有四年工作經驗(不限於財經相關)。 考試時間 1. Level I：每年六月及十二月各一次。 2. Level II，Level III：每年六月考試。 ※ 2014年6月7日、12月6日 准考證 1. 報名後，准考證上會記載考生所在地的考場資料。 2. 請自行至CFA協會官方網站下載印出准考證，協會不會主動寄發。 3. CFAI宣佈：由於各國證件格式、文字不一而檢驗不便，為維持考試公平性，除攜帶准考證外，2014年6月7日、12月6日CFA考試當天， 考生還必須出示有效未過期的國際旅行護照，才能進入考場應考。 考試成績 1.通常考試成績會在考完90天內寄發。 2.成績單上並不會告知真正的分數，只會顯示：通過或沒通過，並附上各科表現的指標。 基本上以70%的正確率為及格標準。如果成績單顯示某科"≦50%"，表示成績比其他大部份的人低；若是"＞70%"則表示程度中上。 取得資格 1.通過三次考試 2.加入CFAI協會 3.四年以上的相關工作經驗(原文說明) 4.繳交年費成為CFA學院會員及簽署職業道德公約。 5.每年繳交125美元年費

(二)考題型態、時間與測驗目的 　 題型 時間與題數 測驗目的 Level I 題組式應用選擇題 (3選1) 上、下午各3小時， 各120題共240題 對投資評價及管理 工具和概念的理解 Level II 題組式應用選擇題 (3選1) 上、下午各3小時，各60題共120題 資產評價的能力 Level III 50%申論計算題 50%應用選擇題 上午申論題13題3小時 下午選擇題60題3小時 投資組合管理及 資產配置的能力

(三)考題型態、時間與測驗目的

主題領域 第一級 第二級 第三級 道德與專業標準(全) 15 10 10 投資工具(全) 50 30-60 0 企業財務管理 8 5-15 0 經濟學 10 5-10 0 財務報告與分析 20 15-25 0 定量法 12 5-10 0 　 資產類別(全) 30 35-37 35-45 另類投資 3 5-15 5-15 衍生工具 5 5-15 5-15 股票投資 10 20-30 5-15 固定收益 12 5-15 10-20 投資組合管理與財富規劃(全) 5 5-15 45-55 合計 100 100 100 ※ 注意：上述百分比意在對教材與考試發展流程提供指引。考試實際比重每年可能略有變化。請注意，部分科目合併係為了方便考試。  ※ 第三級考試的投資組合管理包含經濟學。

(四)2014年考試報名期限及費用

12/6考試截至時間 2014/3/12 2014/8/20 2014/9/17 首次註冊費 US$ 440 US$ 440 US$ 440 考試費 US$ 620 US$ 800 US$ 1170 官方 教材 (教材稅費36.89美元) 電子版 US$ 0 N/A N/A 印刷版 N/A N/A N/A 電子+印刷版 US$150+20 US$150+20 US$150+20 費用總計 電子版 US$ 1096.89 N/A N/A 印刷版 N/A N/A N/A 電子+印刷版 US$ 1266.89 N/A N/A (單位：美元)

如何準備CFA考試？

(一)CFA之各科準備方向

科目 CFA準備方向 職業行為準則 包含CFAI要求CFA持有人所制訂的職業道德與準則，在每個level皆佔10%~15%，若同學英文閱讀能力不佳(並不完全表示是同學們道德不佳)，可能需要在其它的科目爭取更多的分數。 經濟學與國際金融 (個體經濟學、總體經濟學、國際金融) 包含了個經、總經與國際金融，主要的考試內容在總經、國際金融與外匯市場方面。 (Level1:個經總經，Level2:國際經濟) 數量方法 (數量、機率) 著重將數量方法應用於財務上，Level Ⅰ強調統計的基本概念；Level Ⅱ加入了多元迴歸的應用；Level Ⅲ則需思考時間序列的問題。 財務管理 (股票投資、債券投資、衍生性金融商品、其他資產、投資組合管理) 包括了財務管理與投資學的各部分。Level Ⅰ著重基本觀念的理解，Level Ⅱ以資產評價為主軸，level 3強調投資組合的佈局，是整個CFA考試的佔分比重最多的一部份。 會計與財報分析 (財務報表分析、公司財務管理) 不重視會計分錄，著重於會計上的重要概念與財務報表的分析，在Level Ⅱ其內容涵蓋了部分中會與高會的範圍，是財金所同學最具有挑戰性的一個部分。

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